今年8月28日，農(nóng)發(fā)行新一代信貸管理系統(tǒng)成功上線投產(chǎn)。新一代信貸系統(tǒng)是農(nóng)發(fā)行黨委謀劃的重大標志性工程，是提升履職能力和經(jīng)營管理水平的重要技術支撐。項目啟動開發(fā)建設以來，全行上下凝心聚力、同頻共振，推動一期項目建設順利完成，填補多項空白，跨越多級臺階，開啟了全方位數(shù)字賦能高質(zhì)量發(fā)展的新篇章。
高位推動加強組織領導，廣泛凝聚系統(tǒng)建設合力。新一屆黨委高度重視科技強行、科技賦能信貸工作，把建設業(yè)務覆蓋更全面、技術功能更先進、風險管控更智能的新一代信貸管理系統(tǒng)作為全行重大標志性工程來謀劃和推動。在開發(fā)建設過程中，黨委統(tǒng)籌加強頂層設計，全程督導指導，統(tǒng)攬建設大局，確保項目建設沿著正確方向前進。根據(jù)總行黨委部署，項目組堅持業(yè)務和技術深度融合，牽頭推動項目日常管理、組織和實施工作，持續(xù)奮戰(zhàn)、攻堅克難，高質(zhì)高效完成需求提出、研發(fā)、測試、培訓、推廣、模擬運行、上線演練和上線實施等系統(tǒng)建設重點工作。各級行、各部門秉持“全行上下一盤棋”的指導思想，上下聯(lián)動、協(xié)同配合、同題共答，以“致廣大而盡精微”的工匠精神，大處著眼，小處著手，明確職責分工，密切聯(lián)動協(xié)同，強化任務落實，推動系統(tǒng)建設工作穩(wěn)步有序開展。
著眼長遠統(tǒng)籌規(guī)劃設計，科學描繪系統(tǒng)宏偉藍圖。新一代信貸管理系統(tǒng)建設規(guī)劃在前期咨詢、同業(yè)調(diào)研、總結經(jīng)驗的基礎上，明確了“生產(chǎn)+智控+決策”系統(tǒng)定位，確立了“統(tǒng)一規(guī)劃、分步實施”的實施路徑，同步規(guī)劃項目一期二期建設內(nèi)容，按照一期“承接”、二期“提升”方式將藍圖落實落地，代際躍升科技實力，明確系統(tǒng)建設目標任務。在系統(tǒng)集群方面，包括１個新信貸管理系統(tǒng)、6個新建配套系統(tǒng)和55個現(xiàn)有關聯(lián)系統(tǒng)，62個系統(tǒng)同步實施。在總體設計思路方面，引進國有大型商業(yè)銀行先進成熟信貸管理系統(tǒng)原型產(chǎn)品，結合農(nóng)發(fā)行實際進行客戶化改造，分階段逐步建成自主可控、同業(yè)先進的新一代信貸管理系統(tǒng)。在系統(tǒng)架構規(guī)劃方面，涵蓋信貸業(yè)務管理、信貸風險監(jiān)控、信貸分析決策三大系統(tǒng)板塊及配套外圍系統(tǒng)，采取“1（新建信貸管理系統(tǒng)）+N（新建配套系統(tǒng)）+X（配套改造外圍關聯(lián)系統(tǒng)）”的方式建設。在系統(tǒng)建設總體目標方面，可為全行信貸管理人員提供信貸業(yè)務管理、風險監(jiān)控、決策分析融為一體的全流程服務，實現(xiàn)信息采集、風控管理“兩個智能”，要素擴展、產(chǎn)品配置、流程定制、統(tǒng)計分析“四個靈活”，客戶、流程、產(chǎn)品、機構、員工“五個全面”，兩類業(yè)務分類管理水平、全流程風險管控水平、業(yè)務運營監(jiān)測水平、集團客戶管理水平、移動化辦貸水平“五大提升”，客戶管理、產(chǎn)品管理、評級管理、授信管理、押品管理、流程管理“六個統(tǒng)一”，最終實現(xiàn)業(yè)務、技術、管理等領域多維度創(chuàng)新，實現(xiàn)產(chǎn)權自主、運維自管、應用自研的高可控目標。
▲籌備階段，有序開展項目咨詢、需求框架編制等工作
蹄疾步穩(wěn)推進開發(fā)建設，精心澆筑系統(tǒng)經(jīng)絡肌體。新一代信貸管理系統(tǒng)工程規(guī)模宏大、技術要求復雜、建設任務艱巨、管理難度高，把前期形成的“設計圖”轉化成科學合理的“施工圖”，需要下足“精準棋”，用夠“繡花功”，是一次高難度“彎道超車”。合理提出業(yè)務需求，全面梳理解構原型系統(tǒng)及相應配套制度，形成95萬字的《新一代信貸管理系統(tǒng)差異化業(yè)務需求書》和2.6萬字的《制度差異分析報告》，扎實繪制項目的“設計圖”。高效推進設計開發(fā)，完成1272個需求功能點、312個外圍系統(tǒng)交互接口、150萬行代碼開發(fā)，完成1534張報表加工和5億多條數(shù)據(jù)遷移工作，對1145臺設備進行集成部署工作，質(zhì)量管控工作扎實，有效保證了代碼開發(fā)質(zhì)量。深入開展驗收測試，安排技術集成、用戶驗收、性能、安全、運維等多個方面測試32輪，開展8輪次數(shù)據(jù)遷移測試，完成“昌平+豐臺”正式生產(chǎn)環(huán)境性能測試，聘請專業(yè)安全公司開展?jié)B透測試、漏洞掃描、代碼安全掃描及等保測評工作，實行“邊測邊改”“測到病除”，強化新系統(tǒng)體魄。全面修訂配套制度，配套制定和修訂信貸基本制度、產(chǎn)品、流程、授信、存續(xù)期管理等30多項制度文件，與監(jiān)管和管理要求相適應、與新一代信貸管理系統(tǒng)相契合。有效提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，攻堅“一戶多碼”問題客戶治理等頑疾，共治理數(shù)據(jù)210萬條，夯實新一代信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)底座。
▲需求編寫階段，總行專家評審團對業(yè)務需求與制度需求開展評審
▲需求編寫階段，總行新一代信貸管理系統(tǒng)建設項目領導小組審議差異化業(yè)務需求報告
充分準備精確實施切換，順利實現(xiàn)系統(tǒng)上線投產(chǎn)。投產(chǎn)上線集高難度管理、高頻度協(xié)調(diào)、高強度工作、高密度作業(yè)于一體，標準要求高、困難風險多、執(zhí)行難度大，如同“為正在高空飛行的飛機更換發(fā)動機”。為此，全行上下統(tǒng)籌謀劃、充分準備、精準操作，確保上線萬無一失。在全國培訓方面，“以測代訓”“一省一策”轉培訓，線上線下結合組織開展系統(tǒng)操作培訓和配套制度培訓，覆蓋各級行各條線兩萬余名業(yè)務人員，推動全行上下夯實上線的知識技能基礎。在模擬運行方面，結合真實案例和普遍性案例制定模擬運行計劃，開展兩輪全國模擬運行，不留“盲點”。在投產(chǎn)演練方面，開展2輪沙盤、6輪帶機構上線演練，各項任務執(zhí)行時間要求精確到分鐘。在軟硬件部署方面，實現(xiàn)農(nóng)發(fā)行首個同城雙中心雙活架構，支持不停機升級、“7×24小時”在線，具備災難場景下的持續(xù)、穩(wěn)定、高效運行能力。在業(yè)務銜接方面，制定新一代信貸管理系統(tǒng)上線前后業(yè)務銜接工作方案，上線前對不同功能板塊設立不同任務和靜默期，妥善處理好系統(tǒng)上線與穩(wěn)大盤業(yè)務經(jīng)營的關系，確保新老系統(tǒng)業(yè)務有效銜接、平穩(wěn)過渡。在充分準備的基礎上，自8月26日17:30營業(yè)結束投產(chǎn)切換工作正式開始，經(jīng)過48小時日夜奮戰(zhàn)，克服銜接難度大、系統(tǒng)集群廣、時間窗口窄、機構人員多、疫情防控嚴等難題，完成業(yè)務和技術準備、數(shù)據(jù)遷移、數(shù)據(jù)驗證、綠燈測試四個決策點，新舊信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)遷移完成、核對一致，與外圍系統(tǒng)順利對接，業(yè)務辦理成功試行，實現(xiàn)上線投產(chǎn)。
▲上線階段，總行新一代信貸管理系統(tǒng)建設領導小組聽取項目組前期以測代訓、用戶驗收測試、模擬運行和上線演練等工作情況，部署新一代信貸管理系統(tǒng)上線相關事宜
接續(xù)努力促進落地應用，有效發(fā)揮系統(tǒng)綜合功能。新一代信貸管理系統(tǒng)成功上線，是全行信貸管理理念、流程、制度、系統(tǒng)、管理、隊伍全方位的大變革、大提升，對農(nóng)發(fā)行更好響應國家政策、服務“三農(nóng)”發(fā)展具有重大而深遠的意義。一方面，自主運維平穩(wěn)有序。自投產(chǎn)以來，由農(nóng)發(fā)行技術團隊負責日常系統(tǒng)運維及晚間批量工作，順利完成每日晚間批量及8月末特殊晚間批量，系統(tǒng)運行平穩(wěn)，未發(fā)生中斷及系統(tǒng)性故障。為快速響應業(yè)務，共計完成12次程序變更、7次數(shù)據(jù)調(diào)整變更。另一方面，助力完成重大任務。新一代信貸管理系統(tǒng)上線之初，就承接了重大專項借款業(yè)務，北京、珠海兩地聯(lián)動，派出專人負責專項借款業(yè)務涉及的授信限額核定、授信業(yè)務和系統(tǒng)控制的處理，開通綠色通道，電話直連、特事特辦、協(xié)同辦貸。截至9月28日，新信貸系統(tǒng)累計發(fā)放貸款4823筆、2324.08億元。其中，助力發(fā)放重大專項借款122筆、541.1億元，完成黨中央、國務院交辦的重要任務。
戎馬不解鞍，鎧甲不離傍。新一代信貸管理系統(tǒng)的投入使用，意味著農(nóng)發(fā)行朝現(xiàn)代銀行又跨出了關鍵一步。農(nóng)發(fā)行將堅守初心、履責于行，秉持金融服務經(jīng)濟大盤的責任感、使命感、緊迫感，切實推動科技產(chǎn)品向科技支撐轉變、研發(fā)投入向價值創(chuàng)造轉變、引進系統(tǒng)向機制創(chuàng)新轉變，深入推進數(shù)字化轉型，以數(shù)字化轉型提升金融服務質(zhì)效，為全行現(xiàn)代化建設和高質(zhì)量發(fā)展注入新動能，在服務“三農(nóng)”的征途上再立新功。
